第307章 一季度几千万美元，郑徽的无力感(1/2)

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    第一批货发出后，财务总监拿着一份打印好的银行流水，敲开了唐晓雨办公室的门。



    “唐总，有个事得请您定夺一下。”



    唐晓雨从电脑屏幕上抬起眼：“你说。”



    财务总监把流水单放在她桌上，指着其中几行入账记录：“这六笔预付款加上第一批货的尾款，合计三百四十二万美元，全部到账了。我想问一下，这笔钱我们要不要结汇？”



    唐晓雨愣了一下，她还真没想过这个问题。



    “结汇有什么问题吗？”



    “没什么大问题。”财务总监说，“就是金额比较大，如果全部结汇成人民币，需要向外汇管理局做申报，流程上会多一点手续，但以我们的贸易背景，资料齐全，问题不大。”



    “那不结汇呢？”



    “那就放在美元账户上。”财务总监说，“但我们的美元账户没有理财功能，活期利率几乎是零，放在那里就是放着。”



    唐晓雨想了想：“我先想想，晚点答复你。”



    财务总监出去之后，唐晓雨坐在办公桌前发了会儿呆。



    三百多万美元，说多不多，说少不少。问题是，这只是一个开始。



    按照已经签出去的合同，未来三个月还有二十多万片的订单要走，按70美元一片算，又是一千多万美元。



    如果那几家买方真的把上限额度全部吃满，光是这一个季度的外汇收入就是三、四千万美元。



    一年呢？



    预估出来的这个数字有些夸张了，超出了她的知识范围。



    她拿起电话打给周开飞：“你现在有空吗？有个事得跟你商量。”



    周开飞从核心区那边过来，工装上还沾着些金属碎屑，在唐晓雨办公桌对面坐下：“怎么了？”



    唐晓雨把财务总监说的情况和自己的计算，都阐述了一遍。



    周开飞听完，也有些懵，问了一句：“我们缺现金吗？”



    “不缺。”唐晓雨说，“这个月营收已经破七千万了，利润接近四千万。现金流很健康，没有任何资金压力。”



    “那结汇干什么？”



    “我也是这么想的。”唐晓雨说，“但不结汇的话，几千万美元放在账户上，什么都不做，总觉得有点浪费。”



    “我们能拿美元干什么？”



    唐晓雨被他问住了。



    开飞金属的业务全在国内，没有海外采购需求，没有海外分支机构，没有外币负债。美元留在账上，除了放着，确实没什么用处。



    “要不……问问郑徽？”唐晓雨说，“她是普华出来的，跨国企业的财务架构她应该比较熟。”



    周开飞点了点头：“也行，听听她的意见。”



    唐晓雨拨通了郑徽的电话，开了免提。



    简单说明了情况之后，电话那头沉默了几秒。



    郑徽的声音传过来，带着一种说不清道不明的意味：“你的意思是，你们现在手上多了三百多万美元，未来每个季度还会有几千万美元进来，然后你们不缺人民币，也不知道拿这些美元干什么？”



    “对。”唐晓雨说。



    电话那头又沉默了几秒。



    “你知道有多少做外贸的企业，为了能把利润留在境外，绞尽脑汁想办法吗？”郑徽说。



    “知道。”唐晓雨说，“但我们不是那种情况。”



    “我知道你们不是。”郑徽叹了口气，“你们这个情况，说实话，我也没什么好办法。结汇吧，你们不缺人民币，平白多一道手续和成本。不结汇吧，美元放着也是放着。”



    “那有没有什么理财产品可以买？”唐晓雨问。



    “可以买，但额度有限制，而且收益率也不高。”郑徽说，“更重要的是，你们未来每个季度都有大笔美元进账，如果要做理财，需要一个长期的资金管理方案，不是买个一期两期理财产品就能解决的问题。”
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